【专着】关于加密数字货币和传销币，猪年必知的防骗知识都在这里

文本：BlockBeats 0x28 来源：BlockBeats

猪年到了，使用加密数字货币的传销越来越多。

1月26日，一段传销币BHB年会视频在网上发布。 画面中，一身红裙的主持人宣布：优秀团队的获胜者将获得一辆劳斯莱斯幻影作为奖励。 发帖人抱怨道：“土豪比区块链公司年会还多，真办实事，要收割多少韭菜！”

据公开资料显示，一辆劳斯莱斯幻影的售价在618-2200万之间。 BHB战队就算买了最低配置，价值也接近700万。 如此豪迈的慷慨，显然与熊市低迷的现状背道而驰。

其实，BHB深得惊人的资金实力与其性质不无关系。 而BHB其实是区块链领域的一个基金项目。 所谓资本市场，就是民间常见的一种以线上线下扩张为特征的传销。 第一个进入的人可能会赚钱，后面进入游戏的成千上万的人都会下线，也就是不幸的接收者。

虽然加密数字货币项目不断跑路，但与这种典型的加密数字货币传销还是有很大区别的。 Block Beats今天BlockBeats将为大家详细介绍加密数字货币骗局、区块链基金骗局、传销的区别。 大家可以把它当作猪年来积累反欺诈知识。

加密货币骗局

在区块链项目中，大部分项目都会通过发行代币来筹集资金，作为项目推广的资金来源。 但人性往往在金钱面前败下阵来。 面对仅靠信任维系、缺乏法律约束的关系，项目方极少会在前期带着资金跑路，其余大部分会在项目推进过程中资金迅速耗尽后离场.

但区块链项目的特殊性在于，项目方的初衷并不是为了骗钱，而购买该币种的投资者也认为他们会为自己的梦想买单。 这两者是根据您的意愿进行的交易。 而且市场上很多加密数字货币项目跑路了，但是项目发行的代币在二级市场上依然保持着不错的走势。 因此，判断一个区块链项目币是否为骗局，不能简单地根据项目方的操作来判断。

据 Crowdfundinsider 此前援引福布斯报道，2018 年仅以以太坊为名的骗局利润就比 2017 年翻了一番，主要传播渠道是社交渠道上的大 V 喊单。

明星和大V们毫无顾忌在各种渠道做虚假广告，通常会要求粉丝给自己转ETH，并承诺对方会得到更多的回报。 但是真正没有底线的明星大V却寥寥无几。 很多时候，明星大V都是装的。

骗子使用几乎一模一样的头像发布内容，骗取明星、大V的粉丝信任。 鉴于社交平台的熟人关系属性，一般情况下，这种以消费明星V粉为目的的诈骗行为，受骗群体规模较小。 一般在造假一天之内，就会有人发现异常并通知原PO，造假就会被揭穿。

从具体数量上看，据福布斯（Forbes）不久前报道，2018年，通过网络诈骗的ETH价值从2017年的1700万美元（约合人民币1.143亿元）增加到3600万美元（约合人民币1.143亿元）。百万）。 24148万元）。

3600万美元，是往年被骗金额的两倍多。 虽然这个数字与2018年上半年被黑客窃取价值超过11亿美元的加密数字货币相去甚远，但作为市值第二大的加密数字货币，以太坊虽然人气高，但被骗金额仍在增加，这也代表了越来越多的加密货币骗局。

国外分析公司chainanalysis认为，以太坊骗局价值上升的背后，是加密数字货币领域庞氏骗局的泛滥。 在这种典型的区块链骗局中，参与者的任何回报都可能来自其他投资者。 也就是类似于现在市场上频繁出现的P2P跑路潮。 项目方相当于P2P平台，发布虚假标的，通过高利率诱导出借人投资，然后用后来出借人的钱来填补之前的坑。

庞氏骗局的可怕之处在于短期内不会崩盘。 例如国外著名的ETH骗局，规模大、规则复杂币圈吉哥比特币，共骗取了投资者价值350万美元（约合人民币2348万元）的ETH。

更可怕的是，这种骗局并不容易破解。 上述ETH骗局以基于以太坊公链的DApp名义运作，以去中心化应用的名义存在，从而吸引了大量以太坊持有者。 福布斯在报道该骗局时，试图找到项目方的联系方式，却发现其唯一的俄语网站已宕机，其网站注册信息中也没有有效的联系方式。

总的来说，基于庞氏骗局的骗局不仅短期内难以验证，而且随着骗局的改进和规则的细化，涉及大量群体的骗局总数呈下降趋势，受骗人数不断增加。受欺诈手段的影响越来越大。 . 也就是说，欺骗手段越来越有效，用于欺骗的炮弹也越来越难以察觉。

据公开报道，以太坊区块网络上涉嫌欺诈的地址多达2000个。 这些账户仅在 2018 年就涉及近 4,000 人的欺诈行为。 也就是说，骗子用2000个账户骗走了4000人的ETH。 当然，这也与2018年上半年加密数字货币和ICO的热潮有直接关系。

在ICO火爆时期，以区块链项目为幌子，以诈骗为目的的虚假ICO，会通过赤裸裸的谎言，诱导投资者购买所谓的加密数字货币，并承诺高额升值。 一旦募集到资金，这些代币就和募集资金一样流失，投资者无处可寻。

区块链资金骗局

比如劳斯莱斯幻影奖励晚会，区块链基金棋盘游戏，大部分时间都是公开的、嚣张的，以赚钱为第一原则的扭曲价值观贯穿于这类项目。

大多数情况下，参与者明知参与此类资本投资项目无异于赌博，但仍抱着侥幸心理进入。 妄想在暴跌前拿回本金，获取可观的利润。 因此，基金博弈的参与者从不缺乏。 更可怕的是，有些人为了一己私利，用谎言将项目包装起来，引诱身边的人加入。

这也是为什么BHB在交易所上线仅仅2个月，就已经违背了熊市的常态。 借助庞大的日交易量，迅速占据加密数字货币市值前11名的位置。 累计参与人数超18万，总市值超11亿。

BHB的模式很简单，分红。 项目方给出的规则是，最少需要700个BHB币才能获得分红。 项目开始时每日分红为7%，之后随着进入项目人数的增长减少到1.3%。 在这种典型的基金骗局中，团队大概明白自己的币种BHB没有价值，所以分红的是稳定币USDT。

BHB团队从一开始就以“坑爹”为目标，甚至在分红首日就让凤姐在微博上做广告。 就像谁也没有想到风姐能因为长得丑而走红一样，BHB在熊市中，却因为直截了当的“欺骗”，受到了坐等的加密货币投资者的青睐。

不难理解为什么有 18 万人愿意跳入如此明显的骗局。

据深链财经了解，BHB的热销并非偶然。 交易所背后的推动力——XBTC New Bit不容小觑。 据官方介绍，XBTC新比特为BHB团队出资2.6亿，XBTC新比特交易所出资4000万共同上线。

年报显示，XBTC拥有近24万用户，其中近18万用户获得BHB分红，占交易所总用户的75%。 有知情人士向深链财经透露，Xinbit是达摩自家的交易所。

XBTC新比特交易所成立于2018年3月，在众多交易所中没有优势。 但BHB上线后，Newbit从默默无闻到被投资者利用再到宕机，交易量暴增。 交易所的存在也与日俱增。

此前，4月底，BlockBeats报道了以太坊DAPP排行榜上的三维虚拟货币骗局。 该骗局与BHB有些相似。 3D虚拟货币骗局不仅有两家去中心化交易所的协助，还有交易量第三的去中心化游戏帮助其获客。

本项目的玩法是投资人购买项目的代币，持有者可以在项目的交易所进行交易，但每笔交易会收取10%的手续费（ETH）进入公池，公池会分配手续费给所有投资者。 比BHB的规则稍微复杂一些。

三维虚拟货币骗局在官方主页上写着：“加入即可赚取”。 即只要购买它的代币，即使不交易，仅靠手续费也能盈利。 当然，你买的越多，你得到的费用就越多。

一般情况下，无论是大盘暴涨还是大盘下跌，投资者买卖的交易行为都会让投资者赚钱。 但是，如果币价跌幅过大，显然是手续费能否覆盖投资成本的问题，早期投资者购买的资金很容易打水漂。

因此，这个项目需要不断吸引新的人来填坑，通过前几笔大额交易手续费，为之前的投资人贡献收益。 但随着时间的推移，这种模式的回报会越来越低，投资者迟早会看清项目的本质。

为了刺激投资者的加入，PoWH3D 加入了推荐系统。 推荐人只需购买 5 个 PoWH3D Token 即可成为超级节点。 PoWH3D 从庞氏骗局升级为二级传销。

传销货币

区块链传销往往利用区块链的信誉进行诈骗。 优点是将舞弊范围限制在一定范围内，缺点是缺乏有效监管，投资者无从维权。

传销币利用区块链中的代币经济作为诈骗的噱头，吸引的大多是社会上没有金融知识的普通人。 因此，受骗群体庞大，造成的经济损失和社会影响较为广泛。 在目前的很多案例中，网络是传销的主要途径，受害人数从几万到几十万不等。 这是普通人预防的重点。

网络传销采用非公开的传播方式，通过一种层层拉人的病毒式单向传播方式。 网络传销的盈利方式是缴纳会员费或享受产品带来的便利，与传统传销并无本质区别。

但是，一些网络传销加入了区块链代币经济的概念，通常都有自己的网站，会员层层加入，让网站的虚拟货币产生流动性和价值，从而拉到线下和形成网络经济闭环，没有资金基础的群体容易上当受骗。

另外，由于这种传销一般交纳的会员费都比较低，所以会很快吸引中老年人，而且这种群体口口相传，把他们的亲朋好友都拉进去，造成巨大的社会影响。影响。 现在的情况是，很多涉世不深的大学毕业生都会成为目标。

网络传销币主要有两种具体模式：

第一种：实物销售。 这是把传统的传销搬到线上，利用互联网推广产品，发展线下。 已经开发了许多变体。 一般有自己的网站或APP，形成完整的经济闭环，主要靠线下维持运营费用。

2018年4月，山东省泰安市中级人民法院发布典型传销案件通报——以范公司为例。

范氏公司是香港人李先生于2005年成立的传销公司，打着营销活动的幌子，实则从事传销诈骗。 自2005年9月至2010年10月，范公司五年共发展会员15.2万名，受骗对象遍及山东、河南、河北、北京、内蒙古、江苏、上海等十多个省市。

可怕的是，这种传销极其灵活。 到被警方查封时，风扇公司已形成近150个层级结构，违法所得超过14亿元。 其中，支付给会员的奖励近8亿元。

为了让传销诈骗看起来更正规，李某先后在香港和内地注册成立飞帆国际（亚太）有限公司、飞贝（国际）集团有限公司等自然人独资企业. 这些公司实际上都是李某某控制的。 李某某利用这些公司招聘人员，通过网店销售塑身内衣、保健食品、护肤品、日用品等。 事实上币圈吉哥比特币，他是在从事传销诈骗。

据介绍，消费者通过购买给定套餐成为会员，再通过发展他人成为会员获得继续购买产品的资格，形成自上而下的金字塔型传销组织。 对于会员，梵蒂冈通过对下线会员的管理和会员的活跃度建立积分奖励制度，提供实物奖励和旅游奖励。

第二种：广告弹窗，主要靠广告吸引初始用户，然后发展成线下会员，再由初始用户通过亲戚朋友扩散出去，获取更多用户。 该模型通过点击广告来奖励客户。 用户通过在线浏览付费广告获得积分，再通过分享行为积累更高的积分。

目前，该模型也得到了改进。 积分成为平台代币，看广告成为购买平台“种子”，区块链代币经济世俗化。 新颖的方法吸引了很多普通人参与。 据央视财经近日报道，河南省许昌市建安区发生的巨额网络传销案就是一个典型案例。

该公司通过一个名为 IAC 的平台出售平台货币“种子”。 以高回报吸引客户，采用典型的传销体系，付费会员注册，线下拉人开发购买“种子”，建立以“种子”为中心的金字塔式传销组织。 同时，以区块链、大数据、人工智能、社交平台为噱头，在全国疯狂推广。

为了获得更多用户，IAC鼓励用户发展线下会员，平台采用返利模式吸引用户。 用户每引入一名新会员，老会员可获得200元返利，新会员购买“种子”后，老会员可获得“种子”交易佣金。

这就是这个传销诈骗组织的高明之处。 所有下线会员的奖励都给“种子”。 也就是说，不管拉进来多少人，得到的都是没有实用价值的“种子”。 传销诈骗组织只要收到新会员的钱，就会立即提现。 这就是传销诈骗团伙最终留下这么多现金的原因。

当然，诈骗组织还是非常警惕的，每天按时提现，随时准备跑路。 他们聘请了专门的提款团队，佣金按照2%返还。 如果取款人取款100万，可以得到2万元。 在诈骗组织的众多账户中，每天取现金额最大的是几十万，最少的是在ATM机上将卡内限额的2万元全部取走。

据当地警方通报，抓捕犯罪嫌疑人时发现，他在一栋别墅内诈骗了高达13亿元，而这栋价值千万的别墅是他专门买来放钱的。 从币圈的传销币案例来看，骗子基本上是拿到钱就开始挥霍。 跑车、嫩模、游艇，好不惬意。 这种拿到钱后在国内最稳定的房产投资，确实是少数。

根据市场监管总局2018年4月印发的《关于进一步加强打击传销工作的意见》，廊坊、北海、南宁、南京、武汉、长沙、南昌、贵阳、合肥、西安、桂林等11地被列为2018年传销整治重点城市，其严厉程度可见一斑。

随着新技术、新理念的出现，传销骗局的模式也在不断更新。 大家在保持警惕的同时，及时浏览相关知识，掌握反诈骗技巧。

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